個人型確定拠出年金 iDeCoポータル

1 運営管理機関（受付金融機関）を決めたら、
必要書類を取り寄せよう

iDeCo＜イデコ＞（個人型確定拠出年金）は、運営管理機関（受付金融機関）によって加入者が選べる運用商品や加入者が負担する手数料が異なるため、運営管理機関（受付金融機関）の選定がとても大切です。
運営管理機関（受付金融機関）が決まったらそこを窓口として、国民年金基金連合会に必要書類を提出することで加入申し込みの手続きは完了となります。

• ※運営管理機関（受付金融機関）によってはWEB受付を行っている場合もございますので、あらかじめご連絡窓口にお問い合わせください。

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   加入申し込みに必要な書類を取り寄せる。

   加入に必要な書類は、各運営管理機関（受付金融機関）にありますのでWEBサービスやコールセンター等で請求してください。

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   制度の内容等を理解する。

   取り寄せた資料等を読み、ご自身の加入条件と合わせて制度や運用商品等について考えます。もし不安な点がある場合は、事前に運営管理機関（受付金融機関）から十分な説明を受けて検討するようにしましょう。

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   申込書類を作成し、郵送する。

   提出書類に必要事項を記入し、本人確認書類とともに運営管理機関（受付金融機関）へ郵送します。一部の運営管理機関(受付金融機関)では、加入手続きをオンラインで行うことができます。 また、会社員や公務員などの厚生年金の被保険者は、申込みにあたってお勤め先の事業主に証明書を記入いただく必要があります。

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   加入確認通知書等を受領する。

   国民年金基金連合会での加入資格等の確認後、加入できる方へは以下の書類が届きます。

   ●国民年金基金連合会

   • 個人型年金加入確認通知書

   ●受付金融機関、記録関連運営管理機関

   • 口座開設のお知らせ
   • 「コールセンターパスワード」「インターネットパスワード」設定のお知らせ　等

   上記を利用して、WEBサービスやコールセンターから運用指図等ができるようになります。

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   運用方法、配分等を決める。

   月々の掛金の引き落としが始まる前に予め運用する商品の配分割合を決めます。一旦決めた後も運用の途中で変更することも可能です。また、適時自分自身の資産残高も確認しましょう。

2 手数料について

確定拠出年金の加入、運用、給付には、一定額の手数料がかかります。
運営管理機関、事務委託先金融機関が徴収する手数料は、各機関によって手数料額が異なるため、申し込みをする際に確認をしましょう。

3 税制上の取り扱いについて

確定拠出年金には一定の税制優遇がありますが、給付金を受け取る時に他の所得と合算されることで所得税や住民税の課税対象となることもありますので、確認しておきましょう。